En qué consiste el delito de fraude con cheques

En qué consiste el delito de fraude con cheques

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En qué consiste el delito de fraude con cheques
27 junio, 2021  |  Fraude de valores, Ley Criminal

A medida que avanza más la tecnología, las personas usan nuevos métodos para cometer fraude con cheques. Siendo unos de los motivos que este tipo de delito puede involucrar otros delitos, por ejemplo los cargos por robo de identidad, delitos informáticos o fraude electrónicos. Lo que significa que las personas que realicen fraudes con cheques, pueden resultar con múltiples cargos penales.

En el Estado de California, se considera un delito que cualquier persona haga, pase, use o intente alterar un cheque. Sobre todo, cuando es falso y es utilizado con la intención de defraudar a otro. Esto incluye la simple posesión de cualquier factura, pagaré o hasta los mismos cheques ficticios o alterados de las instituciones financieras. Por lo que en la actualidad son muchas las personas acusadas por fraudes de cheques en California.

¿En qué consiste?

De acuerdo a lo establecido en el Código Penal del Estado de California 476, es ilegal emitir, usar o pasar cheques que sean fraudulentos para obtener algo de valor. Una de las formas más común de fraude con cheques es la firma o endoso del mismo con el nombre de un tercero sin su permiso. Sin embargo, los documentos genuinos o auténticos pueden volverse falsos mediante el uso de escritos falsos.

Por lo tanto, los fraude con cheques no solo incluye en la fabricación falsa del mismo, sino también en la realización de escritos falsos, como es el uso de firmas con nombres ficticios o no autorizados, ajuste de los montos en dólares que aparecen en los cheques.

En algunos de los casos, los intentos de cobrar un cheque fraudulento toma ventaja de la demora mientras el cheque espera ser liquidado por parte del banco. Aun cuando los fondos se suministren a la cuenta, es posible que a las personas se les acusen de fraude con cheques.

¿Cuáles son los tipos de fraudes?

En el Estado California, el fraude con cheques se puede realizar de diferentes formas, pero todas se reducen a un cheque que no es auténtico o válido. Así como a la intención de las personas de defraudar a un tercero.

Los siguientes son tipos de fraude con cheque que comúnmente cometen las personas en el Estado de California:

  • Creación de cheques falsos por completo.
  • Haber modificado la fecha.
  • Fingir la firma de otro.
  • Colocar una institución financiera ficticia en un cheque.
  • Cambiar los beneficiarios.
  • Firmar con nombre ficticio.
  • Cambiar el monto en dólares de los cheques.
  • Alterar el número de ruta.

¿Cuáles son las sanciones?

El fraude con cheques es una forma de falsificación, este tipo de delito se castiga de la misma manera. Lo que significa que las personas pueden enfrentar cargos como delito menor o mayor según lo determinen los fiscales. Estos tomarán en consideración los factores como los hechos específicos del caso y si las personas acusadas poseen antecedentes penales. Si las personas acusadas resultan condenadas por el delito menor de fraude con cheques, deberá enfrentar las siguientes sanciones:

  • Cumplimiento de hasta 12 meses en la cárcel.
  • Imposición de multa por un valor que no exceda de $1.000.
  • Una combinación de las anteriores.

Ahora bien, si resultan ser condenadas por el delito mayor de fraude con cheques, tendrán que enfrentar las sanciones que se indican a continuación:

  • Cumplimiento de 2 a 3 años en la cárcel.
  • Imposición de multa por valor que no supere la suma de $10.000.
  • Una combinación de todo lo anterior.
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