La mayoría de las personas no están familiarizadas con los códigos impositivos que se derivarían de una herencia y mucho menos acerca de las leyes específicas del Estado, por lo que puede ser estresante descubrir las implicaciones legales. Afortunadamente, las reglas sobre el impuesto de sucesiones son fáciles de abordar. Con relación al impuesto de sucesiones, lo siguiente es lo que necesita conocer.
¿Qué es el impuesto de sucesiones?
Muchas personas usan incorrectamente los términos "impuesto de sucesiones" e "impuesto a la herencia". Aquí se presenta una forma simple de explicar la diferencia entre estos términos El impuesto de sucesiones afecta al beneficiario (receptor) de la propiedad, mientras que el impuesto a la herencia afecta la propiedad de la persona fallecida. Esencialmente, si es un beneficiario, no tiene que preocuparse por el impuesto al patrimonio. Por otro lado, si es el beneficiario de una propiedad, puede estar sujeto al impuesto de sucesiones.
Entonces, ¿se tiene que pagar el impuesto a las sucesiones?
La herencia no está gravada a nivel federal. Sin embargo, ocho estados gravan la herencia. Esos estados son Indiana, Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, Nueva Jersey, Pensilvania y Tennessee. Incluso si reside en cualquiera de esos estados, aún puede quedar exento de pagar el impuesto a la herencia puesto que la mayoría de los estados no imponen un impuesto a menos que la herencia sea una suma extremadamente cuantiosa. Dado que las leyes estatales están sujetas a cambios. Es importante que consulte con la agencia tributaria de su estado para recibir la información más actualizada.
¿Cómo puedo quedar exento del impuesto de sucesiones?
Muchas veces los estados otorgan exenciones a los beneficiarios que tienen vínculos familiares con el fallecido. Por ejemplo, si su cónyuge fallece y lo deja como el único beneficiario en un estado que impone impuestos a la herencia, su estado puede eximirlo, debido a que la mayoría de los estados ofrecen exenciones a las viudas. Del mismo modo, los niños pueden ser elegibles para la misma exención. E incluso si toda su familia no recibe una exención, muchos de los miembros de su familia pueden ser elegibles para una reducción en la cantidad de impuestos que deben pagar.
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