6 cuestiones de planificación patrimonial para parejas del mismo sexo

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6 cuestiones de planificación patrimonial para parejas del mismo sexo
12 octubre, 2021  |  Planificación Patrimonial

Las parejas del mismo sexo de los Estados Unidos, por lo general tienen preocupaciones únicas a la hora de crear un plan de sucesión. A continuación, se exponen seis cuestiones de planificación patrimonial que las parejas del mismo sexo deben tener en cuenta, así como algunos recursos para obtener más ayuda.

Testamento

El testamento es un documento sencillo de cualquier plan de sucesión, poderoso y relativamente barato que podrán hacer las parejas del mismo sexo. Con un testamento, las personas podrán hacer:

  • Determinar quién heredará con los bienes.
  • Designar un tutor para los hijos.
  • Disponer que un adulto administre los bienes que heredan los hijos.
  • Nombrar un albacea.

Además, podrán usar los testamentos para nombrar a un cuidador para una mascota, indicar cómo deben pagarse los impuestos, perdonar las deudas, etc.

En caso, que las parejas del mismo sexo no hagan ningún testamento, morirán intestado y los bienes se distribuirán según las leyes de sucesión intestada en el estado de residencia. Esto es especialmente cierto, para las parejas del mismo sexo porque las leyes de sucesión intestada se basan en las relaciones legales del matrimonio. Por lo que, si no están casados o no pueden casarse en el estado de residencia, las leyes de sucesión intestada podrán dejar a las parejas sin derecho a las propiedades.

Evitar la sucesión

Según las leyes de EE. UU, la sucesión es el proceso judicial para cerrar la planificación patrimonial. La sucesión puede ser un proceso largo y costoso, y rara vez es un beneficio para el patrimonio. Hay formas de evitar la sucesión, y muchos planes de sucesión se centran en ello. Evitar la sucesión puede ser más complicado para las parejas del mismo sexo porque, en la mayoría de los estados, no pueden beneficiarse de las leyes que permiten que los bienes pasen a los cónyuges sin sucesión.

Puede evitar la sucesión utilizando estas herramientas de planificación patrimonial:

  • Fideicomisos en vida.
  • Cuentas, registros y escrituras de transferencia por fallecimiento.
  • Propiedad conjunta.

Además, la mayoría de los estados han simplificado los procedimientos de sucesión para los patrimonios pequeños. Por lo tanto, si no tiene muchos bienes, es posible que no necesite planificar la sucesión.

Directivas de atención médica

Las directivas de atención médica les permiten a los cónyuges a establecer los deseos para la atención médica al final de la vida, en caso de que no pueda hablar por sí mismo. Inclusive, las directivas de asistencia sanitaria son un aspecto vital del plan de sucesión en las parejas del mismo sexo, porque dan a los profesionales de la salud instrucciones claras y legales para la prestación de cuidados. Sin que haya lugar a ninguna especulación sobre la legalidad de la relación de la pareja.

Poderes financieros

Con un poder financiero, las personas podrán otorgar a terceros el poder sobre las finanzas. Pueden hacer un poder limitado para un propósito o tiempo específico, o un poder duradero, en el que nombra a un tercero para que se ocupe de las finanzas en caso de que queden incapacitado y no puedan ocuparse de ellas por sí mismo.

Planificación para reducir los impuestos sobre el patrimonio

Si a las parejas les preocupa los impuestos sobre el patrimonio, deberán acudir a un abogado o profesional de los impuestos para discutir cómo reducirlos. Por ejemplo, si las parejas del mismo sexo son casadas, dejándole todo el uno al otro, y les preocupa que el patrimonio combinado pueda hacer que los cónyuges supervivientes deban pagar el impuesto sobre el patrimonio. Podrán utilizar la disposición de portabilidad de la ley fiscal, o utilizar un fideicomiso de derivación para dar al cónyuge superviviente acceso a la propiedad del primer cónyuge, sin que esa propiedad se incluya en su patrimonio imponible.

Acuerdos finales

Como parte de la planificación patrimonial, está el plan de sucesión. Las parejas del mismo sexo deberían considerar la posibilidad de hacer un documento de arreglos finales. En este documento, podrán exponer los deseos y planes para los arreglos finales. Puede especificar los deseos, con tanto detalle como desee, sobre

  • Entierro o incineración.
  • El embalsamamiento
  • Ataúdes y urnas.
  • Las lápidas o marcas de entierro.
  • Las ceremonias.
  • Pagar los arreglos finales.

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