Testamento simple

Los testamentos son a menudo el único documento de planificación patrimonial que las personas harán durante su vida, pero muchas personas dudan cuando se trata de crear un testamento porque parece un proceso demasiado desalentador. Sin embargo, no tiene que ser así.

Los testamentos simples pueden lograr la mayoría, si no todas, de lo que un testamento más complicado puede, y requerirá mucho menos tiempo y esfuerzo para crear.

Los testamentos simples pueden encargarse de distribuir la propiedad después de su muerte, nombrar un tutor para sus hijos, poner a alguien a cargo de administrar los asuntos financieros de sus hijos, y elegir a alguien para que actúe como el ejecutor de su patrimonio..

¿Son los testamentos simples para usted?

Si tiene menos de 50 años y tiene un patrimonio relativamente pequeño (no sujeto a impuestos sobre el patrimonio), entonces una simple voluntad puede manejar todo lo que necesita hacer. Si tiene una gran cantidad de activos o quiere hacer cosas más complicadas con su patrimonio después de su muerte, entonces los testamentos simples pueden no ser la opción correcta.

Aquí hay un ejemplo de una situación común en la que una voluntad simple es apropiada:

Don y Betty tienen más de 30 años y tienen dos hijos pequeños. Acaban de terminar de pagar sus deudas estudiantiles, por lo que aún no han acumulado muchos activos. Pueden usar voluntades simples para pasar su riqueza entre sí, si uno de ellos fallece, o para dar todo a sus hijos en partes iguales si ambos fallecen al mismo tiempo. En los mismos documentos, también pueden nombrar a alguien para que cuide a sus hijos hasta que alcancen la edad adulta.

Los testamentos simples no tienen que pasar por la legalización, ¿verdad?

Lo sentimos, pero incluso los testamentos simples generalmente tendrán que pasar por algún tipo de procedimiento de sucesión, por lo que es importante nombrar a un ejecutor en su testamento que pueda guiar su patrimonio a través del proceso de sucesión.

Sin embargo, esto no debería ser una preocupación demasiado grande en este punto: la mayoría de los testamentos simples se hacen solo para cubrir la improbable situación de que una persona fallezca inesperadamente. Una vez que haya vivido en su Edad Media y haya acumulado más riqueza, puede comenzar a pensar en formas de evitar la sucesión.

¿Cuándo no deberías usar testamentos simples?

Si tiene menos de 50 años, está saludable y sus activos no estarían sujetos a impuestos sobre la herencia, si usted falleciera en este momento, entonces una simple voluntad puede funcionar para usted. Sin embargo, aquí hay algunas situaciones en las que no debes usar un testamento simple:

Quiere administrar su dinero después de morir. Por ejemplo, le gustaría establecer un fideicomiso que proporcione ingresos para sus hijos y luego transferir la propiedad a sus nietos, después de la muerte de sus hijos.

Su patrimonio está sujeto a impuestos sobre el patrimonio, cuando fallece o fallece su cónyuge.

Debe configurar un fideicomiso para necesidades especiales para su hijo discapacitado.

Sospecha que alguien puede desafiar su voluntad. Si ese es el caso, contratar a un abogado para escribir y validar su testamento podría ayudar a defenderse contra cualquier ataque contra su legitimidad.

Considere ponerse en contacto con un abogado experimentado en planificación patrimonial cerca de usted hoy mismo, para obtener más información.