Planificación Patrimonial

Planificación Patrimonial

La planificación patrimonial es uno de los pasos más importantes que cualquier persona puede tomar para asegurarse de que se respeten sus últimos deseos sobre su propiedad y de atención médica, y que se proporcione a los seres queridos en su ausencia. Aunque a menudo se pasa por alto, o se pospone a favor de preocupaciones más inmediatas, un plan de patrimonio integral puede resolver una serie de cuestiones legales que surgen cuando alguien muere:

¿Cuál es el estado de sus asuntos financieros? ¿Qué propiedad real y personal poseen? ¿Quién recibe qué? ¿Es necesario que un tutor personal sea nombrado para cuidar a niños menores de edad? ¿Cuántos impuestos deberán pagarse para transferir la propiedad? ¿Qué arreglos funerarios son apropiados?

A continuación, encontrará una breve descripción general de la planificación patrimonial que incluye una definición de la terminología básica, dónde ir para realizar una investigación adicional y cómo encontrar un abogado con experiencia en planificación patrimonial en su área.

¿Qué es un "Estado"?

Su "patrimonio" se compone de todos los bienes que posee en el momento de su muerte, incluidos:

Bienes raíces
Cuentas bancarias
Acciones y otros valores,
Pólizas de seguro de vida,
Bienes personales como automóviles, joyas y obras de arte.

¿Cómo puede ayudar un plan de patrimonio?

Independientemente de su edad, o el tamaño y la complejidad de su patrimonio, un plan patrimonial puede lograr lo siguiente:

Identifique a los miembros de la familia y otros seres queridos que desea que reciban su propiedad después de su muerte.

Asegúrese de que su propiedad se transferirá a aquellos que ha identificado, rápido y con el menor número posible de obstáculos legales.

Minimice la cantidad de impuestos que deberá pagar para que su propiedad pase a otros despues de su muerte.

Evite el tiempo y los costos asociados con el proceso de sucesión utilizando dispositivos de planificación patrimonial, como fideicomisos en vida y cuentas bancarias "pagaderas a su fallecimiento".

Decida los tipos de atención médica que desea recibir para prolongar la vida, en caso de que no pueda expresar sus deseos cuando llegue el momento.

Determine el tipo de arreglos funerarios que le gustaría y cómo se pagarán los gastos relacionados.

Comprender las opciones de plan de sucesión que son adecuadas para usted puede ser una tarea compleja. Contacte a un abogado experimentado en planificación patrimonial, para que lo ayude en cada paso del proceso de planificación de su patrimonio.

Planificación Patrimonial: Recursos Adicionales

Recuerde, siempre es mejor consultar con un abogado de planificación patrimonial antes de tomar decisiones importantes para asegurarse de cumplir con las leyes de su estado.

Puede investigar más a fondo temas sobre:

Pagar las deudas de un familiar fallecido: ¿quién es responsable?

Directivas anticipadas y testamentos en vida: formularios específicos del estado

Ventajas de varias herramientas de planificación patrimonial

Obtenga ayuda legal con sus necesidades de planificación patrimonial

Tener un plan patrimonial para cuando mueras es una de las cosas más reflexivas que puedes hacer por tus seres queridos. Sin embargo, asegurarse de que su plan de sucesión se haga correctamente puede ser complicado. Afortunadamente, un experto con experiencia en planificación patrimonial puede explicarle todas las opciones disponibles para cumplir sus objetivos y satisfacer las necesidades de sus seres queridos.

Entonces, ya sea que necesite revisar un testamento existente o crear un plan de patrimonio integral desde cero, es mejor que se comunique con un abogado de planificación patrimonial para comenzar hoy mismo con su plan de patrimonio.

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