Fraude criminal

El fraude es un término de amplia concepción referido a actos de carácter ilegal destinados a estafar a las personas naturales o jurídicas a través de artimañas. En esencia, es el uso del engaño intencional para obtener ganancias monetarias o personales.

Miles de personas cada año son víctimas de ello. El fraude siempre va acompañado de una declaración falsa, tergiversación o conducta engañosa. El propósito es ganar algo de valor, generalmente dinero, estafando o engañando a alguien para convencer al estafado haciéndolo creer en algo que el perpetrador sabe que es falso.

Qué define la ley sobre el fraude

El fraude está cubierto por las leyes penales y civiles. La diferencia más obvia tiene que ver con quién presenta el caso legal. Solo los fiscales pueden presentar cargos penales, pero una víctima de fraude puede presentar una demanda civil. A veces, una persona que comete fraude es a la vez procesada penalmente y demandada en una acción civil.

En el contexto criminal, el fraude debe probarse "más allá de una duda razonable". Si es declarado culpable del delito, un acusado puede ser condenado a prisión o libertad condicional y posiblemente tenga que pagar multas.

En las demandas civiles privadas, el estándar de la prueba es más bajo y el castigo es a menudo la restitución (es decir, la devolución del dinero a la víctima) y los daños monetarios causados.

Cuando entes reguladores como la Comisión Federal de Comercio o la Comisión de Valores e Intercambio presentan demandas civiles contra empresas sin escrúpulos, con frecuencia solicitan medidas cautelares, restitución a las víctimas y sanciones monetarias.

Si bien la redacción exacta de las leyes de fraude varía, los elementos principales suelen ser:

- Una tergiversación intencional de un hecho importante ("material");
- Un hecho con conocimiento de que es falso;
- A una víctima que justificadamente confíe en la tergiversación; y
- Que sufre una pérdida real como resultado.

Tipos de fraude

Variedades comunes de delitos de fraude incluyen:

  • El robo de identidad
  • Fraude de seguro
  • Fraude de correo
  • Fraude con tarjeta de crédito/débito o 
  • Fraude de seguridad 
  • Fraude de telemercadeo
  • Fraude electrónico
  • Fraude de quiebra
  • Evasión de impuestos

Señales de advertencia de fraude: ¿qué se debe tener en cuenta?

Tenga cuidado si alguien que no esté familiarizado con usted le solicita los dígitos de su número de seguro social o su dirección anterior, ya que puede usarse para el robo de identidad. No abra los hipervínculos de un mensaje de correo electrónico a menos que esté seguro de saber quién lo envió. Esté alerta si pierde su tarjeta de crédito o débito y sospeche que podría ser robada o mal utilizada. Cada vez que recibe promesas de una persona o compañía desconocida que parecen "demasiado buenas para ser verdad", es un posible signo de advertencia de una estafa oculta.

La experiencia de ser defraudado

Cualquier persona, empresa o entidad puede ser objeto de fraude. A menudo, las víctimas experimentan una variedad de emociones, incluida la ira y un sentimiento de traición, vergüenza o culpa, y frustración o ansiedad por la pérdida de dinero o algo de valor. Algunas víctimas abatidas se muestran renuentes a denunciar el crimen porque se sienten avergonzadas y se culpan incorrectamente por lo ocurrido. El estafador seguirá atacando a otros si están en silencio.

Obtenga ayuda legal informándose sobre la ley de fraude

Si siente que ha sido defraudado, asegúrese de hablar con un abogado de protección al consumidor, que esté familiarizado con las leyes de fraude en su estado. Del mismo modo, si ha sido acusado de un delito de fraude, contacte a un abogado de defensa criminal para proteger sus derechos legales.