Fraude del corredor común

En el clima económico de hoy, el mercado siempre está cambiando y es difícil saber cuál de sus inversiones funcionará bien y cuál podría funcionar mal. Es por eso que los expertos del mercado aconsejan constantemente a las personas que no pongan todos sus huevos en una canasta, es decir, que tengan una cartera de inversión diversificada. Y si ha confiado su cartera a un profesional, esa es una regla que deberían seguir en la mayoría de los casos. Si su corredor o asesor no ha diversificado sus inversiones, puede ser víctima de una concentración excesiva. Es importante que se preocupe por obtener más información sobre la concentración excesiva y cuándo podría considerarse un fraude.

¿Qué es la concentración excesiva?

En el mundo de las inversiones y la ley de valores, "concentración excesiva" se refiere a cuando se tiene demasiadas participaciones en una inversión particular, clase de inversión o segmento de mercado en relación con toda la cartera completa. Por ejemplo, podría invertir demasiado en una empresa o en una industria, como la tecnología. O podría invertir en un solo tipo de garantía, como acciones comunes, en lugar de una combinación de acciones y bonos.

El peligro de la excesiva concentración es la posibilidad de que algo negativo le suceda a esa inversión, corriendo el riesgo de perder una gran parte de su cartera. Esto es lo que les sucedió a muchas personas que estaban demasiado involucradas en la industria de la tecnología cuando ocurrió el colapso de Dotcom en 2000 y 2001. Es por esta razón que los expertos recomiendan tener una cartera diversificada de inversiones: sus riesgos están más dispersos en todo el mercado y, por lo tanto, se minimizan. Y mientras algunas inversiones pueden perder valor, otras pueden aumentar, logrando su cartera total bastante equilibrada.

¿Cuándo se considera fraude la concentración excesiva?

La sobre concentración puede ocurrir de diversas maneras, y no siempre es fraudulenta. Por ejemplo, es posible que haya invertido intencionalmente en un tipo de activo como una preferencia personal, o que una de sus inversiones haya tenido un desempeño tan bueno que ahora represente un porcentaje mucho mayor de su cartera que antes.

Sin embargo, su corredor o asesor financiero también puede ser culpable por su excesiva concentración. Estos profesionales de la inversión tienen el deber de garantizar que las inversiones de sus clientes se diversifiquen adecuadamente en función de sus circunstancias individuales, instrucciones y objetivos financieros. Esta evaluación incluye factores como la edad del cliente, el patrimonio neto y la experiencia de inversión. La sobre concentración es raramente una estrategia prudente.

A manera de ejemplo, para una persona mayor, de la tercera edad, que confíe sus ahorros a un corredor, el hecho de que el corredor no diversifique la cartera y solo invierta en minerales podría constituir un fraude debido a lo arriesgado que es para una persona cercana a la edad de jubilación. Perder los ahorros de su vida, sin tener tiempo para superar los altibajos del mercado, esto es particularmente devastador.

¿Se considera una víctima de la sobre-concentración? Hable con un abogado

Para muchos inversores, el hecho que un corredor o asesor financiero no diversifique la cartera puede constituir un fraude basado en el perfil o las instrucciones del cliente. Si confió sus inversiones a un profesional de inversiones que perdió parte o la totalidad de su dinero debido a un exceso de concentración, puede recuperar esas pérdidas demandando por fraude de acciones. Sin embargo, la concentración excesiva fraudulenta puede ser difícil de probar. Póngase en contacto con un abogado experimentado en valores que pueda evaluar su caso y asesorarlo sobre sus opciones.