Fraude y malversación de fondos de bancos

El fraude criminal, es el acto criminal de engañar a una persona mediante la representación falsa de un hecho. La persona engañada se basa en el hecho de haber sufrido un daño moral o material. El fraude no siempre involucra a un individuo como víctima. Puede implicar engañar a una institución financiera. Este tipo de fraude criminal se llama fraude bancario.

¿Qué es el fraude bancario?

El fraude bancario, que es una representación de fraude financiero y por lo general un delito de cuello blanco, involucra la intención de ejecutar o intentar realizar un plan para estafar a una institución financiera con pleno conocimiento de lo que se está haciendo. El plan puede incluir la obtención de propiedad de un bien bajo el control de la institución financiera u obtención de dinero.

¿Cómo se comete el fraude bancario?

El fraude bancario suele configurarse a través de modalidades diferentes, como pueden ser:

Medios fraudulentos

Falsas pretensiones

Promesas falsas

Representaciones fraudulentas

Declaraciones falsas

¿Qué se considera una declaración falsa?

Las declaraciones falsas son unas explicaciones no ciertas hechas con la intención de engañar a una institución financiera. Las declaraciones falsas ponen a la persona que las hace en una posición más favorable. Hacer tales declaraciones puede ser ventajoso cuando una persona está tratando de obtener un préstamo de un banco que nunca calificaría para el préstamo si fuera honesta acerca de su capacidad financiera e intención de sufragar el préstamo.

¿Cómo se me puede probar la culpabilidad de hacer una declaración falsa?

Cada estado tiene diferentes elementos para probar que se realizan declaraciones falsas en el fraude bancario. Groso modo, los elementos que un fiscal debe probar para encontrar a una persona culpable son:

La realización de declaraciones o informes falsos.

La intención de usar la declaración falsa para influir en una institución financiera.

La forma de la declaración falsa en cualquier solicitud, compromiso, préstamo o documento financiero.

¿Existen diferentes tipos de fraude bancario?

Sí. El fraude bancario es un término general, queincluye:

Fraude bancario.

Comprobar el fraude.

Fraude hipotecario.

Fraude de préstamo.

Fraude de tarjeta de crédito.

Fraude electrónico.

Fraude de documentos falsificados.

Fraude de seguridad.

Lavado de dinero o malversación.

Solicitud de préstamo falso.

Fraude de moneda forjada.

¿Necesito un abogado de fraude bancario?

Sí, necesita un abogado penalista si ha sido acusado, calumniado o investigado por fraude bancario. Un cargo por fraude bancario es complejo y los elementos varían de una jurisdicción a otra. Para obtener más información sobre sus derechos legales y opciones de defensa, comuníquese con un abogado que tenga experiencia en el tema.