Fraude electrónico

El delito de fraude electrónico puede adquirir diversas formas a saber: estafas que se realizan mediante cables interestatales; como el fraude de telemercadeo, el phishing o los esquemas relacionados con el spam, se denominan fraude electrónico. El fraude electrónico es un delito federal y por lo general es avalado por la Oficina Federal de Investigaciones, de igual manera pueden aplicarse las leyes y cargos estatales.

La definición de fraude electrónico es bastante amplia e incluye: escritos, señales, contraseñas, imágenes o sonidos transmitidos por cable, radio o televisión en el comercio interestatal o extranjero. Los fiscales federales tienen como costumbre castigar a las personas con fraude electrónico para presentar cargos federales contra ellos, por lo general, cuando los delitos cometidos solo estarán sujetos a las leyes estatales.

Elementos del fraude electrónico

El fraude electrónico es similar al fraude regular, con excepción de los que se producen por medios de líneas telefónicas o que implica comunicaciones electrónicas. La definición legal de fraude electrónico tiene cuatro elementos:

El acusado creó o participó en un plan para defraudar a otra persona por dinero o propiedad.

El acusado lo hizo con la intención de defraudar.

Era razonablemente previsible que el demandado usara comunicaciones por cable.

El acusado, de hecho, utilizó las comunicaciones por cable interestatal.

El objeto del fraude por cable, "comunicaciones por cable interestatales" puede significar llamadas telefónicas, faxes, comunicaciones por Internet o inclusive transmisiones de televisión.

Sanciones por fraude electrónico

Las personas que son declaradas culpables de fraude electrónico según la ley federal enfrentan las siguientes sanciones:

Multas de hasta $ 250,000 dólares para individuos.

Multas de hasta $ 500,000 dólares para organizaciones.

Prisión hasta por 20 años.

Se encuentran circunstancias especiales y sanciones adicionales de 30 años de prisión y una multa de un millón de dólares, si el fraude electrónico está relacionado con un desastre mayor pronunciado por el presidente de la organización o si incluye a una institución financiera.

Estas sanciones son por recuento, lo que significa que cada llamada telefónica, correo electrónico u otra comunicación electrónica pueden considerarse recuentos separados. Por ejemplo, si una persona hace tres llamadas telefónicas relacionadas con el fraude, puede haber tres cargos de fraude electrónico. Cada recuento podría estar sujeto a la multa máxima de $ 250,000 dólares y a 20 años de prisión para un total de $ 750,000 dólares en multas y 60 años de prisión.

Esquemas típicos de fraude de cable

Las personas que realizan fraude electrónico con frecuencia buscan su información financiera personal para usar sus tarjetas de crédito o transferir dinero de su cuenta bancaria. Un ejemplo común de fraude telefónico con la utilización del teléfono es conocido como el fraude de telemercadeo.

Muchos estafadores también han usado internet para estafar a las personas. "Phishing" es la práctica mediante la cual un estafador enviará mensajes de correo electrónico no solicitados a un gran número de personas. El correo electrónico normalmente contendrá una historia algo convincente y finalizará con una solicitud de información personal del lector.

El príncipe nigeriano estafa

Uno de los ejemplos más infames de este tipo de fraude es la historia del príncipe nigeriano. En esa estafa, el remitente afirma que es un príncipe nigeriano que ha sido exiliado o que ha experimentado algún otro desastre. El remitente dice que tiene dinero en una cuenta bancaria de Nigeria, pero necesita usar la cuenta bancaria del lector como un lugar para depositar el dinero hasta que se pueda encontrar un lugar más seguro. El lector entonces le daría información de su cuenta y el estafador usaría esa información para acceder al dinero del lector.

Algunas estafas son fáciles de descubrir, pero otras no. Hay que tener cuidado con cualquier correo electrónico, mensaje de texto, transmisión de TV o incluso llamada telefónica que pida proporcionar su información personal. Puede notificar muchos casos de fraude electrónico a la Comisión Federal de Comercio, y esta iniciará una investigación. También estar prevenido contra otros fraudes y delitos financieros.

¿Acusado por fraude de cable? Obtener ayuda legal

El fraude electrónico generalmente está vinculado a otros delitos, y el elemento de fraude electrónico es lo que permite a las autoridades federales condenar los delitos que permanecen ocultos. Si ha sido acusado de fraude electrónico o cualquier otro delito, es necesario ponerse en contacto con un abogado de defensa criminal para discutir su caso. Solo un abogado experto puede aconsejarle sobre su situación específica y recomendar la mejor manera de llevar su caso.