Fraude criminal de corredor de bolsa

El fraude penal de los corredores de bolsa es considerado un delito de cuello blanco que incluye cualquier acto destinado a engañar a través de una representación falsa de algún hecho, lo que resulta en el detrimento legal de la persona que confía en la información falsa presentada por el corredor de bolsa para la toma de decisiones en el mercado bursátil.

Las promesas de grandes rendimientos financieros de las inversiones en valores, tales como acciones y bonos, arrendamientos de petróleo y gas, o sociedades limitadas a menudo no son más que promesas vacías. Un número creciente de consumidores, principalmente adultos mayores, son atacados por promotores de valores fraudulentos, y son persuadidos para invertir sus ahorros de toda la vida.

Aunque la mayoría de las inversiones en valores son legalmente concebidas, es decir, no son fraudulentas, las personas deben tener cuidado y recelo cuando un promotor promete grandes rendimientos financieros para animar a las personas a llevar a cabo una inversión.

La Comisión Federal de Comercio informa que los estadounidenses están perdiendo $ 1,000,000,000 (mil millones de dólares) cada año al caer en manos de estafadores inescrupulosos de inversión y, según el diario Los Angeles Times, "California y Nueva York tienen la mayoría de los corredores de bolsa, pero asimismo, los sistemas regulatorios más débiles. De hecho, California dejó de licenciar corredores en 1980.

La Asociación de Administradores de Valores de América del Norte está preocupada porque la jubilación de los estadounidenses está en peligro de sufrir hoy un colapso, por un aumento alarmante en los planes de inversión" y la Asociación Americana de Personas Jubiladas confirma lo siguiente: "Mientras que las personas mayores de 65 años constituyen tan solo el 12 por ciento de la población, probablemente representan el 30 por ciento de las víctimas de estafa".

Claramente, la Comisión Federal de Valores e Intercambio carece de los recursos para investigar y procesar completamente todos los casos de fraude de inversión en los Estados Unidos; y según la ley, la gran cantidad de casos de fraude de inversión son procesados por individuos, a través de abogados calificados, a pesar de los esfuerzos de los manipuladores del mercado para desaprobar los esfuerzos de los abogados de los consumidores y los pequeños inversionistas, que buscan recuperar sus pérdidas como resultado de la manipulación corporativa y la mejora artificial de los precios de las acciones, mediante declaraciones falsas y fraudulentas.

El Consejo Nacional de Inversionistas Individuales: NCII, es la organización de control de la nación que responsabiliza a los corredores y casas de corretaje, en los casos en que las acciones colectivas no son efectivas debido a los problemas individuales prevalecientes, que involucran la cuenta de un inversionista.

Si ha sido estafado o engañado en sus esfuerzos de inversión por parte de corredores que, o bien deberían haberlo sabido o aprovecharon su ventaja, NCII es el lugar al que puede recurrir. Infórmese sobre los Derechos del inversionista, para resolver sus problemas de inversión y tener una excelente visión general del arbitraje, que es el mandato de la mayoría de los contratos de corretaje.

Consejos para evitar las estafas

-No invierta dinero a menos que pueda pagar lo que pierde o lo que invierte.

-Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea. Ningún promotor legítimo alegará nunca ofrecer una inversión sin riesgo: Una inversión en materias primas o valores es básicamente una forma de especulación cargada de riesgos, la solicitud de que se afirma que existe poco o ningún riesgo es una "bandera roja" peligrosa, razón por la cual debe estar atento y desconfiado.

-Verifique que la firma de corretaje esté registrada con el Comisionado de Valores del país o del estado. En la mayoría de los casos, las empresas que comercializan productos básicos también están obligadas a registrarse en la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos y están sujetas a sus regulaciones. Sospeche de las empresas que comercializan productos básicos y no están registradas. Sin embargo, no todas las empresas registradas son honestas. (También debe considerar consultar con un asesor de confianza). El registro simplemente significa que el CFRC podrá informarle si hay acciones legales pasadas o presentes por parte del gobierno, contra la compañía.

-Asegúrese de que la dirección y el número de teléfono del corredor coincidan con la compañía para la que el representante afirma trabajar.

-Nunca le dé dinero al cobrador/mensajero que viene a la casa de un consumidor para realizar una venta por teléfono. Nunca escriba el nombre del corredor en un cheque como beneficiario; utilizar el nombre de la empresa.

-Solicite a la empresa que envíe un prospecto u otra documentación sobre su conformación legal. No se deje engañar por los brillantes y espectaculares folletos que producen los artistas. Además, solicite una propuesta por escrito que describa las condiciones del contrato y un formulario que describa los riesgos relacionados con la inversión.

-Pídale a un abogado especializado que le explique la inversión a su abogado o contador. Incluso si no tiene un abogado o un contador, pregunte de todos modos porque la respuesta del vendedor podría ser un indicio de su verdadera identidad.

-Un corredor legítimo no tendrá objeciones, mientras que un estafador dirá algo como "Normalmente me encantaría, pero no hay tiempo suficiente para eso" o "Esas personas dan consejos de inversión".

-Organice una reunión en la oficina del agente o de su abogado. Nunca es una buena idea hacer negocios con una persona sin rostro por teléfono. Pida a un tercero que asista como testigo de causa.

¿Cómo funciona una estafa?

Los corredores de valores fraudulentos a menudo dirigen su negocio desde una "sala de calderas", una oficina de bajo presupuesto con teléfonos.

El fraude de valores de clase involucra a un promotor de fuera del estado que se comunica por teléfono con los posibles compradores. El argumento de venta del promotor incluye:

Usted puede ser arrestado y condenado por el delito de fraude penal. Las consecuencias penales incluyen:

-Prisión

-Libertad condicional.

-Restitución (pagar a las víctimas por las pérdidas).

Además de las sanciones penales, las sanciones por fraude penal también pueden dar lugar a sanciones civiles en las que el acusado se ve obligado a pagar una restitución por la cantidad tomada de la víctima y también multas sustanciales. Las sanciones por fraude penal dependerán de la gravedad del acto fraudulento, la persona o entidad que fue defraudada y la cantidad de dinero o propiedad que tomó fraudulentamente el demandado.

La probabilidad de cualquiera de las consecuencias anteriores depende de:

-Gravedad del fraude penal.

-Convicciones anteriores.

-Actitud de la comunidad y corte hacia este tipo de delito.

-Persona actualmente en estado de libertad condicional.

-Cantidad de dinero o propiedad que fue defraudada.

-La persona, empresa o entidad que fue la víctima objetivo.

También puede ser considerado civilmente responsable ante la víctima en una demanda privada por dinero. Esto podría incluir:

-Tener una sentencia de dinero tomada en su contra

-Daños punitivos

-Cancelando cualquier contrato

-Restitución de los dineros.

-Sanciones y multas.

¿Acusado de fraude penal?

Si ha sido acusado de fraude penal, es recomendable hablar con un abogado de defensa criminal de inmediato para obtener más información sobre sus derechos, sus defensas y el complicado sistema legal.

¿Víctimas de fraude penal?

Si usted es víctima de un fraude penal, debe llamar a la policía. Si hay pruebas suficientes, la policía enviará su caso a la oficina del Fiscal del Distrito para procesar a la persona que cometió el fraude criminal en su contra y desde luego, debe contratar un abogado para que le ayude a recuperar su inversión.