Negocio de finanzas

Los servicios bancarios y financieros están fuertemente regulados por las leyes estatales y federales. Estas leyes imponen requisitos de información para los bancos y otras instituciones financieras, rigen los valores y otras transacciones, y regulan los impuestos. Además de relacionarse directamente con los bancos, las leyes bancarias y financieras a menudo desempeñan un papel fundamental en las fusiones y adquisiciones de corporaciones, compras de acciones e inversiones de individuos y compañías, y auditorías fiscales de cuentas bancarias.

Muchas personas son conscientes que requieren de apoyo legal con las leyes bancarias y financieras al formar un nuevo negocio. Hay un sinnúmero de leyes, contratos y regulaciones que pueden regular la manera de cómo las nuevas empresas gastan y representan los fondos de inversión. Razón por la cual, muchas pequeñas empresas y nuevas empresas determinan que necesitan contratar a un abogado desde el momento en que proyectan sus organizaciones financieras para garantizar el cumplimiento de todas las normas legales.

Términos a saber:

-Seguridad: activo financiero, como una hipoteca, que se proporciona para garantizar que se cumple una obligación de deuda.
-Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC): agencia federal que asegura las cuentas bancarias en caso de robo, supervisa a las instituciones bancarias para evitar la mala gestión de los fondos y administra las quiebras.
-Administración judicial: proceso legal en el que el gobierno incauta un banco u otra institución en quiebra, al determinar que una entidad financiera no cumple con los préstamos o pierde el dinero que debe.
-Comisión de Bolsa y Valores (SEC): agencia federal que regula las inversiones y hace cumplir las leyes de divulgación y cumplimiento, relacionadas con los valores que cotizan en bolsa.
-Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés): agencia federal que hace cumplir las leyes de protección financiera del consumidor, que van desde las regulaciones de tarjetas de crédito hasta las tarifas bancarias ocultas.
-Reserva Federal: banco central de los Estados Unidos, que regula la moneda y controla las tasas de interés e inflación para crear un sistema monetario estable.

Si usted o su empresa enfrentan un problema legal relacionado con las finanzas, comuníquese con un abogado de banca y finanzas de inmediato, para explorar sus opciones legales.

Áreas de práctica relacionadas

Derecho Empresarial y Comercial
Ley de Impuestos
Ley de Valores
Ley de quiebra
Ley del consumidor
Antimonopolio y regulación commercial

Consideraciones que se deben tener en cuenta al contratar a un abogado de banca y finanzas

Los asuntos legales relacionados con la banca y las finanzas pueden afectar a la mayoría de las personas que están inmersos en este tipo de negocios. Los individuos pueden tener sus cuentas bancarias comprometidas por efecto de instituciones financieras que no cumplan con las regulaciones federales. Las pequeñas empresas pueden tener problemas de valores al aceptar fondos de inversión.

Finalmente, las grandes corporaciones y los bancos tienen una serie de regulaciones que deben cumplir para poder hacer negocios. En lugar de buscar un abogado con experiencia general en asuntos legales bancarios y financieros, debe contratar a un abogado con experiencia específica en su problema particular o representar a clientes en posiciones legales similares a las que usted tiene.

Los problemas legales bancarios y financieros plantean problemas especiales cuando las transacciones financieras se realizan a través de las fronteras. En particular, participar en actividades bancarias y financieras que involucren a ciertos países musulmanes, puede requerir que usted o su empresa sigan reglas islámicas especiales con respecto a las finanzas. Por ejemplo, algunos países musulmanes han prohibido cobrar intereses sobre ciertos préstamos. Las personas que enfrentan problemas de finanzas islámicas deben tener un cuidado especial para contratar a un abogado con experiencia y recibir la capacitación adecuada en estos reglamentos especiales.

Si usted o su empresa enfrentan un problema legal relacionado con las finanzas, comuníquese con un abogado de banca y finanzas de inmediato, para explorar sus opciones legales.