plan-de-herencia

Pasos para un plan de herencia

Home Blog Planificación Patrimonial Pasos para un plan de herencia
plan-de-herencia
12 noviembre, 2022  |  Planificación Patrimonial

Hay muchas personas que han oído hablar de la necesidad de hacer un plan de herencia, pero ¿Qué abarca un plan de herencia y cuál es la forma correcta de hacerla?

Son muchas las personas que, cuando están en edad avanzada o enfermas, toman medidas concretas para establecer una planificación para la herencia, y las leyes establecen que es beneficioso tener un testamento cuando la persona se encuentra en ese estado, para que haya una claridad sobre las decisiones a tomar sobre sus pertenencias.

A continuación le mencionaremos cuáles son los temas de planificación patrimonial que debe considerar:

Testamento

En un testamento, las personas pueden declarar quiénes quieren que herede los bienes y nombrar un tutor para que cuide de los hijos pequeños en caso de que le pase algo a los cónyuges.

Fideicomiso

Si la persona tiene sus bienes en un fideicomiso en vida, sus supervivientes no tendrán que pasar por el tribunal testamentario, un proceso largo y costoso. Por lo que, es importante hacer un plan de herencia para evitar ese trámite legal.

Documento de instrucciones sobre la atención sanitaria

Otro de los pasos para realizar un plan de herencia, es redactar los deseos en materia de atención sanitaria. La persona puede protegerse en caso de que no pueda tomar decisiones médicas por sí misma. Las directivas de atención médica incluyen una declaración de atención médica y un poder notarial para la atención médica, que otorga a alguien que usted elija el poder de tomar decisiones si usted no puede hacerlo.

Poder financiero

Con un poder notarial duradero para las finanzas, la persona puede dar a un tercero de confianza la autoridad para manejar las finanzas y propiedades si usted queda incapacitado y no puede manejar sus propios asuntos. La persona que nombra en el plan de herencia para manejar las finanzas se llama agente o apoderado.

Proteger los bienes de los hijos

En el plan de herencia la persona debe nombrar a un adulto para que administre el dinero y los bienes que los hijos menores puedan heredar de usted. Puede ser la misma persona que el tutor personal que nombra en el testamento.

Presentar los formularios de beneficiarios

El nombramiento de un beneficiario para las cuentas bancarias y los planes de jubilación hace que la cuenta sea automáticamente pagadera a la muerte al beneficiario. Del mismo modo, en casi todos los estados, la persona puede registrar sus acciones, bonos o cuentas de corretaje para que se transfieran a su beneficiario al fallecer.

Seguro de vida

Si los cónyuges tienen hijos pequeños o son propietarios de un inmueble, o puede tener deudas importantes o impuestos sobre el patrimonio cuando fallezca. En el plan de herencia deben estipular un seguro de vida.

Los impuestos sobre el patrimonio

La inmensa mayoría de las herencias no tendrán impuestos federales sobre el patrimonio. Para las muertes en 2022, el gobierno federal impondrá el impuesto sobre el patrimonio a la muerte sólo si el patrimonio imponible tiene un valor superior a USD 12,06 millones. (Esta cantidad exenta aumenta cada año para ajustarse a la inflación.) Además, las parejas casadas pueden transferir hasta el doble de la cantidad exenta, libre de impuestos, y todos los activos dejados a un cónyuge (siempre que el cónyuge sea ciudadano estadounidense) o a una organización benéfica exenta de impuestos están exentos del impuesto.

Los gastos funerarios

En lugar de un plan de prepago para el funeral, que puede ser poco fiable, puede crear una cuenta de pago por fallecimiento en el plan de herencia. Esto se logra en el banco de la persona y deposita los fondos en ella para pagar el funeral y los gastos relacionados.

Le puede interesar: He decidido hacer un testamento en vida. ¿Qué necesito hacer?

Publicaciones Recientes
abogado-de-accidentes-de-moto
2 febrero, 2023

Si el accidente ha sido grave y la persona se encuentra incapacitada en un hospital después de sufrir graves lesiones, es de gran importancia solicitar la ayuda de un abogado que defienda su caso frente a la junta de su compañía de seguros.

Leer más
Publicaciones Populares
beneficios-legales-del-matrimonio
13 enero, 2023

La unión de dos personas bajo los criterios legales establecidos o ritos culturales para establecer intereses en común se le conoce como matrimonio y es importante saber que este viene con ciertos derechos y beneficios.

Leer más
Publicaciones Antiguas
¿Qué constituye la mala fe en los seguros?
7 diciembre, 2021

Cuando una aseguradora se retrasa o evita el pago de un reclamo, este tipo de trato se denomina de mala fe

Leer más