¿Por qué la planificación patrimonial es importante?

La planificación matrimonial es de suma importancia, y sin tener un plan correcto, la gestión de sus bienes y pertenencias después de su muerte puede tener un impacto costoso y duradero en sus seres queridos, y esto es una realidad incluso si no posee una casa considerablemente costosa, obras de arte valiosas y/o una amplia cuenta de ahorro para pasar a sus generaciones.

Asegura a los beneficiarios

Actualmente, las familias de clase media deben planificarse para el momento en que algo pueda sucederle al sostén de la familia, y no es necesario ser rico para obtener buenos resultados en el mercado inmobiliario o bursátil. Ambos generan activos que tal vez desee transmitir a los herederos.

El aspecto principal de la planificación del patrimonio es la asignación de los herederos a los activos, ya sea una cartera de acciones o una casa de verano. Cuando no hay un plan sucesorio, el tribunal decide quién se queda con los bienes, lo que puede llevar un proceso de litigación de incluso años, sin mencionar una cantidad enorme en honorarios.

Protege a los hijos pequeños

Si tiene hijos pequeños, es importante que siempre esté preparado para lo peor, por lo que aquí entra en acción el aspecto del testamento del plan sucesorio. Y para que pueda asegurarse de que sus hijos reciban los cuidados que usted realmente desea, es esencial nombrar a sus tutores en caso de una muerte prematura. Cuando hay un testamento que no tiene el nombre de los tutores, el tribunal interviene y determina quién puede criar a los niños, lo cual puede perjudicar su vida y crecimiento.

Previene a los herederos una gran carga fiscal

El proceso de planificación patrimonial consiste principalmente en proteger a sus seres queridos, lo que significa proporcionarles seguridad frente al IRS. El proceso de transferencia de activos a los herederos con el fin de generar la menor carga fiscal posible es crucial para la planificación.

Una planificación patrimonial mínima puede permitir a las parejas minimizar una gran cantidad de impuestos estatales y federales sobre el patrimonio y los impuestos estatales sobre la herencia. También encontrarán formas de reducir el impuesto sobre la renta que los beneficiarios podrían tener que pagar.

Evitar disputas familiares

Las disputas familiares por sucesiones son algo sumamente común, y con la ayuda de una planificación patrimonial este tipo de conflictos pueden evitarse, ya que estas disputas pueden tornarse desagradables e incluso terminar en tribunales. Con una planificación matrimonial puede optar por muchas opciones y evitar que este tipo de disputas lleguen a existir luego de su muerte.

Busque asistencia legal

Si busca organizar su planificación patrimonial, es importante que cuente con la asistencia legal necesaria para llevar a cabo el procedimiento de manera correcta y así evitarse inconvenientes y dolores de cabeza (tanto a usted como a sus familiares) antes, durante y/o después de realizar su planificación patrimonial.

Consulte un abogado especializado en planificación patrimonial, que lo asesore y represente.

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