Existen ciertos principios para la planificación patrimonial que han sido y siempre serán esenciales para la gestión efectiva de los activos. Sin embargo, el cambio es constante, y con el cambio viene la oportunidad de revitalizar las prácticas antiguas y hacer mejoras. La tecnología nos brinda la oportunidad de mejorar el proceso inherentemente personal y de alto riesgo que es la planificación patrimonial. Nos lo debemos a nosotros mismos y a aquellos a quienes nos importa prestar atención y adaptarnos.
Hoy, es más claro que nunca que en la era digital, el ritmo de cambio se está acelerando rápidamente. Como con cualquier ejemplo de evolución, aquellos que no reconocen y, en última instancia, se adaptan a nuevos entornos, ya sean físicos o digitales, pueden encontrarse rápidamente muy por detrás de la curva. Y no estamos conversando de aprender a usar "Instagram" o enviar un tweet, la oportunidad potencial perdida aquí tiene un impacto mucho mayor. Este nuevo entorno tecnológico exige respuestas rápidas, ágiles y adaptativas.
Los avances tecnológicos, especialmente en la última década, han cambiado la forma en que planificamos el futuro. En la era digital, una persona puede hacer una pregunta en un foro en línea, escribir un testamento en línea o enviar un correo electrónico que podría tener mérito legal futuro. Más que nunca, la capacidad de conocer y acceder a los servicios de planificación patrimonial está disponible para un grupo más amplio de personas.
Si bien los servicios tradicionales de planificación patrimonial son importantes, los avances tecnológicos nos desafían a mirar más allá de los enfoques convencionales. ¿Cómo pueden los servicios de planificación patrimonial ofrecer más valor a sus clientes? La gente quiere más que solo soluciones para sus necesidades financieras o patrimoniales. Las tendencias muestran que valoramos las experiencias sobre los objetos materiales, las relaciones personales y cosas como el equilibrio entre el trabajo y la vida. Las personas quieren dejar un legado para sus seres queridos que va más allá del escenario de "quién recibe qué".
¿Qué pasa si su testamento legal no tiene que ser su última palabra?
Ahora, no tiene que ser así. En los últimos años, han surgido varias plataformas de gestión de activos digitales en línea, pero pocas atienden a los elementos emocionales del proceso. Los servicios ofrecen una plataforma personalizada de bóvedas digitales que se utiliza para capturar y almacenar de forma segura los momentos significativos de la vida y la información importante para futuras entregas, y para dejar en línea cuentas y activos digitales.
Las plataformas basadas en disparadores pueden distribuir mensajes en curso y activos digitales después de que una persona fallece. Incluso puede almacenar su Facebook, contraseñas de correo electrónico y otros activos digitales para que sus seres queridos puedan acceder a sus datos digitales una vez que se haya ido.
La disponibilidad de dichos servicios crea una revolución en la comunicación, lo que permite a los usuarios estar allí para ocasiones futuras importantes y seguir siendo parte de la vida de sus seres queridos para siempre. Estos servicios actúan como un complemento del método tradicional de planificación patrimonial, permitiendo que los usuarios sean recordados por algo más que sus testamentos.
Si bien pensar en un testamento puede hacernos sentir incómodos, es increíblemente importante. Entre sus muchos roles, un testamento brinda tranquilidad a los seres queridos que quedan atrás y claridad sobre cómo manejar y dividir los activos. Sin un testamento, la división y el manejo de su patrimonio podrían estar sujetos a la discreción de los Estados, cuyas estipulaciones podrían ser contradictorias con sus deseos personales y los de su familia. Y recuerde, los testamentos no son solo para familias ricas. Todos deben dejar un testamento, independientemente de las circunstancias financieras. Y hoy, con todos los recursos en línea disponibles, no podría ser más fácil.
En este caso, las nuevas tecnologías disponibles no están borrando la necesidad de los servicios tradicionales de planificación patrimonial. Sin embargo, están aumentando el acceso a esos servicios, cambiando las formas en que aprendemos y nos preparamos para lo inevitable, y brindando a los consumidores una mayor voz.
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