Qué esperar de la planificación patrimonial

¿Sabía que el 10% de los estadounidenses no tienen testamentos porque no quieren pensar en la muerte o porque es un tema demasiado sombrío para hablar con la familia? Bueno, tenemos buenas noticias. Escribir un testamento es mucho más fácil de lo que piensas, y los beneficios son enormes. Además, la conversación no tiene que ser tan mala.

Para comenzar la conversación sobre la planificación patrimonial, es importante asegurarse de que todos los involucrados conozcan sus intenciones.

Aquí hay ocho consejos que puede hacer para tener una conversación tranquila y productiva sobre la planificación del patrimonio:

Aprenda qué tipo de planificación patrimonial necesita

¿Necesita un fideicomiso o una última voluntad y testamento? Un plan patrimonial está compuesto por un puñado de documentos vitales, cada uno con un propósito único.

Haz tu voluntad (y todo lo que necesites)

¡Los testamentos son mucho más que cosas! Pueden ahorrarle a su familia dinero, angustia y la energía que tanto necesita durante un momento difícil; mientras se asegura de que se respeten sus deseos.

Elija un ambiente confortable

Para muchas personas, el tema en cuestión no es fácil de hablar, así que reúna a todos los involucrados en un entorno relajado. Establezca sus intenciones de antemano y anime a todos a estar preparados para una conversación abierta.

Sea claro

Está iniciando estas conversaciones porque le preocupa que haya planes adecuados y que todos los entiendan. Esto también significa discutir las responsabilidades de todos los involucrados; por ejemplo, podría estar considerando si alguien se sentiría cómodo siendo un administrador o tomando ciertas decisiones después de su muerte.

Defina quién recibe qué

Charles W. Collier, autor de "La riqueza en las familias" (Universidad de Harvard, 2001), alienta a los padres a "decirles a sus hijos los principios que han guiado su decisión". Esto ayudará a evitar algunos problemas en el futuro. Incluso si determina que su propiedad no tiene mucho valor monetario, el apego sentimental a las pertenencias personales solo puede hacer que las personas creen un testamento.

Elija cómo se gastará su dinero

Puede decidir dejar su patrimonio parcial o totalmente a una organización benéfica de su elección; discuta eso con sus seres queridos y si tiene legados, ellos también deberían ser parte de su testamento.

Enfatice los beneficios de esta charla, no solo el lado oscuro

Explicar los beneficios fiscales para la familia. Considere usar ejemplos de propiedades mal manejadas y cómo tener esta conversación temprano facilitará las cosas para todas las partes involucradas. Esta conversación les permite fortalecerse mutuamente y tomar el control del futuro.

Cubra todas las bases

No se trata solo de los activos. Con este tipo de diálogo, los miembros de la familia tienen la oportunidad de discutir valores y tradiciones que son importantes para ellos. Por ejemplo, si desea convertirse en donante de órganos o donar su cuerpo a medicamentos, incluso los arreglos de su funeral o si desea ser incinerado o enterrado, es necesario que discuta sus deseos con su familia.

Esta charla puede ayudar a su familia a desarrollar una comprensión y filosofía compartidas sobre cómo se llevará a cabo el legado de usted y su familia a través de las generaciones.