Qué es el lavado de dinero según las leyes de Estados Unidos

En los Estados Unidos, según la ley y los estatutos federales, el lavado de dinero es completamente ilegal y está prohibido, es por ello que las personas que sean halladas culpables por cometer este crimen, pueden pasar mucho tiempo en prisión, además de sufrir otras sentencias adicionales. Si alguien es acusado por este delito, lo más recomendable es que busque asesoría legal.

Cuando una persona es acusada por este tipo de delito, debe pensar en contar con la asesoría legal que le indique cuáles son las opciones que tiene para luchar contra estos cargos.

¿Cómo demostrar el lavado de dinero?

Para que un fiscal federal pueda presentar cargos contra una persona por cometer el delito de lavado de dinero, es necesario que se demuestren algunos elementos importantes:

• El dinero está “contaminado” o fue obtenido mediante alguna acción ilegal.
• El acusado tenía conocimiento que el dinero estaba contaminado antes de involucrarse en una transacción financiera.
• La persona realizó una transferencia, donde está involucrado el dinero obtenido de forma ilícita, teniendo un propósito legítimo, como evadir impuestos, ocultar el origen del dinero, entre otros.

Ley Federal sobre el lavado de dinero

La Sección 1956 del Código de los Estados Unidos estipula que es ilegal el lavado de dinero, y esta acción puede acarrear varias penalizaciones. Las leyes prohíben a cualquier persona cometer las siguientes acciones:

• Realizar o intentar cualquier tipo de transacción financiera donde esté involucrado el producto de una actividad ilícita con el objetivo de promoverlo como actividad ilegítima.
• Ejecutar o intentar cualquier transacción financiera con el objetivo de ocultar el origen, la propiedad, la ubicación, la fuente o el control de los fondos obtenidos por participación en una actividad ilegítima.
• Mover dinero o fondos desde el interior de los Estados Unidos hacia otro país, o viceversa, con la intención de promover actividades que no son legales para transferir fondos con conocimiento de que los fondos fueron adquiridos a través de actividades ilícitas.
• Hacer cualquier transacción financiera que involucre el producto de una actividad ilegal con la intención de evitar que se activen los requisitos de informes estatales o federales.

Ejemplos comunes del lavado de dinero

En los Estados Unidos, el lavado de dinero es una falta cada vez más común que conlleva a serias consecuencias legales. Este tipo de delito puede producirse en diferentes casos; como fraude de contratos gubernamentales, donde la persona oculta una supuesta ganancia al comprar algún artículo o bien. Otro ejemplo muy frecuente de lavado de dinero, es cuando alguien obtiene dinero, debido a una actividad ilegal, y lo deposita en una cuenta bancaria.

Beneficios de un abogado

En el caso de que una persona se encuentre involucrada en este tipo de delitos, lo mejor es que contacte con un abogado, ya que puede ayudar a su cliente a armar una defensa sólida y demostrar su inocencia. Al tratarse de un delito severo, que acarrea consecuencias importantes, normalmente los jueces suelen ser muy agresivos con los acusados.

Si necesita asesoría, asistencia o representación legal de un abogado especializado en lavado de dinero, en Guía Legal podrá acceder al directorio de abogados de habla hispana que se encuentran en los Estados Unidos, y contactar con el que considere más óptimo para atender su caso.